Czym jest schemat Ponziego?
Schemat Ponziego jest starą metodą oszustwa, w której pieniądze wpływające od nowych osób trafiają do kieszeni wcześniejszych inwestorów. Nazwa schematu pochodzi od Charlesa Ponzie, który zrealizował swoje oszustwo w latach 20. XX wieku, obiecując inwestorom 40% zysku w ciągu trzech miesięcy i wyłudzając około 20 milionów dolarów od 30 000 uczestników schematu, co dzisiaj równa się 207 milionom dolarów.
Jak to działa?
Podstawowym wabikiem w schematach Ponziego, jak i w wielu innych formach oszustw, jest zazwyczaj obietnica ogromnych zysków. Tymczasem oszuści jedynie tworzą pozory zyskowności, dopóki napływają nowi inwestorzy. Jednak gdy wcześniejsi inwestorzy decydują się wypłacić swoje środki, schemat upada, a większość uczestników pozostaje bez niczego.
Przykłady znanych schematów Ponziego
Trade Coin Club – Wyjaśniamy jak działał ten oszukańczy schemat
Według Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) inwestorów Trade Coin Club zwiedziono fałszywymi oświadczeniami o zyskach w wysokości 0,35% dziennie poprzez inwestowanie w boty handlowe. Ich środki były wykorzystywane do celów osobistych organizatorów oraz do opłacania globalnej sieci promotorów, którzy przyciągali nowych inwestorów. Trade Coin Club przyciągnął ponad 82 000 BTC (równowartość 295 milionów dolarów w tamtym czasie).
BitConnect – Jak inwestorzy stracili miliardy na tej globalnej pułapce
BitConnect to kolejny globalny schemat Ponziego, który przyciągnął około 2,4 miliarda dolarów, obiecując dochodowy program kredytowania w oparciu o technologie handlowe. Miało to polegać na handlu zmiennością za pomocą „robota handlowego BitConnect”. Jednak BitConnect po prostu wypłacał pieniądze od późniejszych inwestorów do wcześniejszych, a program kredytowania nagle został zamknięty po roku.
GainBitcoin – Przegląd schematu, który obiecywał 10% miesięcznego zwrotu
GainBitcoin, który został uznany za oszustwo przez środowisko kryptowalutowe, przyciągał inwestorów, obiecując 10% miesięcznego zwrotu z inwestycji w kopalnie bitcoinów. Jednak obietnice te okazały się fałszywe, a organizatorzy ukradli środki inwestorów, które oszacowane są na około 300 milionów dolarów.
OneCoin – Jak ponad 5 miliardów dolarów zostało wyłudzonych za pomocą fałszywego tokena
Schemat działał od 2014 do 2017 roku. Za pomocą globalnej reklamy inwestorom oferowano oszukańczy token OneCoin, który miał być wydobywany na nieistniejącym prywatnym blockchainie. Jednocześnie cena tokena była manipulowana na fałszywej giełdzie kryptowalut. Oszuści zebrali około 5 miliardów dolarów. Wydawałoby się, że takie oszustwo jest możliwe tylko we wczesnym etapie rozwoju branży kryptowalut. Niemniej jednak, podobne schematy nadal funkcjonują.
FTX – Kontrowersje wokół jednej z największych giełd kryptowalut
Ten upadek stał się jednym z najbardziej dyskutowanych wydarzeń w przestrzeni kryptowalutowej w 2022 roku. Założyciel giełdy Bankman-Fried został oskarżony przez SEC o organizację schematu oszustwa wobec inwestorów. W pozwie wystąpiły również oskarżenia o korzystanie z schematu Ponziego. Choć wciąż jest za wcześnie, aby to stwierdzić, dopóki wszystkie okoliczności nie zostaną wyjaśnione, niektóre elementy podobne do schematu Ponziego już są widoczne. W skardze SEC twierdzi się, że Bankman-Fried nie poinformował inwestorów FTX o przekazaniu środków klientów do Alameda Research LLC, prywatnego funduszu hedgingowego FTX, który udostępnił Alameda praktycznie nieograniczoną „linię kredytową”.
Kiedy inwestorzy masowo wypłacali swoje środki z FTX, domagając się spłaty kredytu, stawki zostały podwojone, aby przyciągnąć dodatkowe inwestycje, co trwało, aż powstała luka finansowa o wartości 8 miliardów dolarów i firma upadła.
Jak rozpoznać schemat Ponziego i uniknąć stania się ofiarą?
„Red Flags” – ostrzeżenia, na które warto zwrócić uwagę:
- Obiecujące niewiarygodnie wysokie zwroty z inwestycji (ROI)
- Brak przejrzystej i jasnej strategii inwestycyjnej
- Unikaj zbyt skomplikowanych strategii płatności
- Ostrzeżenie przed obietnicami wysokich zysków przy minimalnym ryzyku
- Uważaj na zbyt stabilny dochód
Bądź świadomy, unikaj ryzyka
Podsumowując, schematy Ponziego są nadal obecne w dzisiejszym świecie, a inwestorzy powinni być ostrożni i świadomi zagrożeń. Istnieje wiele ostrzeżeń, które mogą pomóc w rozpoznawaniu schematów Ponziego, takich jak obiecujące niewiarygodnie wysokie zwroty z inwestycji, brak przejrzystej strategii inwestycyjnej, zbyt skomplikowane strategie płatności i problemy z wypłatami. Pamiętaj, że ważne jest dokładne badanie przed inwestycją oraz unikanie ofert, które obiecują wysokie zyski przy minimalnym ryzyku. Ostatecznie, świadomość i ostrożność są kluczowe w ochronie swoich oszczędności przed schematami Ponziego.
ChatGPT pomaga w handlu kryptowalutami? Czytaj tutaj
Top 9 zasad: Jak skutecznie handlować? Czytaj tutaj
Jak kryptowaluty są regulowane w Polsce? Czytaj tutaj
